如果做基金定投的话,什么时候应该卖出呢?:不请自来。笔者认为,投资基金应该做到止盈不止损。根据市场以及自己心里逾期目标设置一个盈利点,一旦基金到达这个
不请自来。笔者认为,投资基金应该做到止盈不止损。根据市场以及自己心里逾期目标设置一个盈利点,一旦基金到达这个点位,就卖出一定比例(笔者建议30%-40%)。因为定投是一个上时间连续性的投入,一旦市场价格上去了,继续定投将会摊薄你的收益,所以及时抛售一部分,持币观望,或者改变资产配置等待机会。当基金持续下跌的时候,就可以重新开始定投,因为这个时间继续定投,可以摊薄你定投的成本,使得你在拥有同样货币的时候,可以买进更多份额。因为基金定投是一个长期的投资过程,有相当长的时间,等待市场回暖。所以周而复始,不断的进行这一个循环,才是能在长时间的持有过程中,享受福利的加成,拿到更多筹码,获取更大的利益回报。
2我认为的话,基金定投要设置止盈点和止损点,这两个点都是应该卖出的点位。
那么,怎么去设定这个止盈点呢?其实就是一个择时的选择,择时就是一种投资方法,它确实可能增加我们的投资收益,但准确择时太难、靠运气。
我们在设置止盈点时,要根据波动性来设置止盈点,像上投摩根核心成长股票基金这种就可以设置在30%以上,这样年化收益可达15%以上。而如果设置太低,就够不成投资的价值,时间成本太高;如果设置的太高,达不成止盈,只能眼巴巴错过盈利,得不偿失。
因此可以设定收益目标,也就是你想赚多少。触发目标线,就落袋为安。一般来说,这个收益目标一般可以设置为10%—30%。
比如,目标设定在20%,那收益率一旦达到这一水平,就要严格执行赎回计划!就算前方有再多的利好也与我无关!
想做基金定投的朋友,可能都听说过一条曲线叫“微笑曲线”。而且一般讲微笑曲线的时候都会告诉你说,一般情况下我们走出微笑曲线来,才有可能在基金定投中挣更多的钱,对吧?今天稍微展开把这个道理给大家拆解,你做基金定投,怎样才能挣到钱?
三个条件:第一个条件,叫你手里的筹码够多,你有很多的钱。第二个,是你卖出的点位够高。第三个是你成本够低。
这是基本的逻辑。筹码够多,这个事你不用想,因为基金定投,我们用最简单的方式,每周投或者每月投,只要你投的时间足够长,你的筹码就足够多。
第二个条件,卖出点位够高。这个事我觉得你也不用想,最简单的基金定投方式尤其是咱们A股市场来说,七、八年熊市,一年牛市。自古以来是这个规律。你就等着大涨的时候往外扔就行了,所以这个事也不用多想。
那么剩下的第三点是什么?就是你筹码的成本够低,你得能拉开与卖出的点位的空间,筹码怎样才能低?举个例子,比如说你买上就开始涨,一直涨,你那个筹码在中间是不够低的,怎样才能低呢?微笑曲线啊!这就是微笑曲线的意义。你先跌下来,然后再涨上去,你平均筹码不就更低了吗?所以这就是为什么我一直说,如果你3000点以上一个月投1000,在财力允许的情况下,你就3000点以下投2000,2800点以下投4000,2600点以下投8000,低成本快速地去囤积筹码,这是个多么好的机会。
4基金定投策略要做到止盈不止损,定投最好是在熊市中进行,因为那样成本会越来越低。相反如果在牛市进行定投,是非常不可取的,因为你的成本不断升高的同时,市场风险也逐渐变大,那么市场一旦反转,你的亏损会很大。
那么如何设置止盈呢?可以设置20%到30%止盈,止盈以后可以根据市场进行相应的策略调整。比如重新定投,改为资产配置,或者等待市场价格回归或转为熊市。
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5上周五,A股再次赵宇挫折,四大股指尽数下跌,上证指数失守2900点,报收2880点,跌幅3.71%,深证成指报收10980点,跌幅4.8%。
此轮下跌主要有两方面原因,一方面是前期股市上涨,获利资金离场;另一方面依旧是受到新冠疫情的影响,疫情的波及范围向全球蔓延,美国等经济体的股指下跌连带着A股下挫。
在这样的背景之下,我们应该继续加大基金定投的投入,还是应该赶紧把基金卖出呢?
很多书籍和财经作者喜欢说,基金定投“止盈不止损”,但是基金定投的策略选择显然没有这么简单,买卖操作需要考虑的因素还要更多一些。基金定投什么时候应该卖出呢?让我来详细说一说。
01 合理设置止盈线,厘清收益预期基金定投之所以能赚钱,靠的就是“微笑曲线”,我们在市场下跌中,分批买入基金,逐步降低购买成本,等到市场重新上涨时,我们才能获取丰厚的收益。
原则上看,市场越是下跌我们越应该加大基金定投的力度,这样我们才能拿到更多便宜的筹码,这是未来获利的基础。
但是,这并不意味着基金定投就不用卖出了,基金定投持续的时间并非越久越赚钱,市场都是周期性的,你在当前周期顶点没有及时卖出,市场重新下跌,你的定投收益也会被“打回原形”。
所以,基金定投之前,我们要有一个收益预期,就是给自己设定“止盈线”,收益水平达到了这个点,我们就获利了结,卖出基金。
作为普通投资人,我们可以参考定期存款利息来设置“止盈线”,通常来看,基金定投的年化收益达到定存利息的3-5倍时,我们就可以考虑卖出基金了。
根据历史数据,长期持有基金的年化收益就是在15%左右,定存利息的3-5倍(即12%-20%)这个收益区间设置,是比较合理的。
02 “不止损”不是死原则,遇到这种情况,止损才聪明有很多人说基金定投不止损,原则上说这是对的,但是我们不能刻板,要不要止损还得看看你选择定投的基金,质量好不好。
如果,你发现自己选的基金,市场上涨时,它涨得慢,涨幅远低于同类基金;市场下跌时,它却跌的欢,跌幅比同类基金猛,那么及时止损才是正确决策,不然留着“问题基金”过年吗?
如果,基金定投出现亏损,主要是由于股市正处在下行周期,那么根据“微小曲线”的定投规律,加大定投才能进一步摊平成本。
因此,要不要止损需要辩证的考虑,不能刻板遵循单一规则。
03 市场冷热也是判断卖出时机的重要指标除了止盈止损之外,思考基金定投的卖出时机,还有一个进阶攻略,就是判断未来市场的冷热。
试想,如果市场牛市才刚刚开始,我们却早早的卖出了所有基金,那么我们就会错过后面更长更猛的涨幅,同样的,如果市场是牛转熊,牛市已经结束、股价回落,你却没有及时卖出,那么你的盈利又会缩水。
所以,定投高手们在定投收益达到止盈线时,还会观察一下市场冷热,再综合判断,是否卖出。
市场冷热的判断,我们可以参考很多指标:
例如市场的情绪,如果你发现身边从来不炒股的同事,甚至是路边卖菜的阿姨,都开始和你讨论股票,那么市场有过热的风险,此时及时卖出基金才明智。
例如股票指数的市盈率,股指体现的是整块市场的估值水平,如果股指的市盈率高于历史平均水平,则说明市场较热,卖出基金获取收益比较好;如果市盈率低于历史平均水平,我们则可以再等等市场的回暖。
综上所述,在疫情肆虐的背景之下,我们的基金定投应该卖出吗?思考这个问题我们要综合考虑自己的实际情况,你的定投计划盈利了吗?有没有达到自己设定的止盈线?你选择定投的基金有问题吗?跌幅会不会比同类基金更剧烈?
更重要的是,你认为当前的市场环境是过冷还是过热?股指的市盈率水平在历史上看,是过高还是过低?
以上是我的一点看法,希望对你有帮助,也欢迎在留言区一起探讨。
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基金定投都是自动操作,也不太需要考虑买点,因此很多投资者都是一直坚持定投。
当然在亏的时候,肯定要继续定投,这样才能扭亏为盈。所以亏损的时候,一般不会考虑卖出。
但是基金定投赚钱的时候,投资者也不知道什么时候应该卖出。大家觉得既然涨了,那就让它再涨久一点,可以赚多一些。
结果一直定投,行情反转又把赚的亏回去了。这个时候利润又不多,还是不愿意卖出基金。总之,以此循环,即使基金定投再科学有效,投资者不能好好使用,也一样赚不到钱。
那么基金定投应该在什么时候卖出?
1、对于普通投资者而言,可以采用目标收益率止盈法。在定投之初就应该设定好适当的止盈点位,比如定投的股票基金,如果盈利20%就坚决止盈。这个方式虽然不灵活,但是能够为投资者保全真正的利润。
2、看基金估值来止盈。很多基金是受短期利好影响,出现大幅上涨。就像今年的医疗基金,上半年涨幅巨大。到年中的时候,医疗基金的整体估值已经相当高,存在回调的风险。这个时候就不应该再贪心,选择止盈或者分批赎回,才是最稳妥的。
3、看市场行情来卖出基金。有时候基金的盈利已经达到预期,基金估值也相当高,但是基金未必要马上赎回。假设市场行情正处于牛市,那么后续的投资空间会更高,涨幅也会远远超过投资者的预期,那我们再坚持一段时间没有什么问题。但是采用这种方式来赎回基金,必须是经验丰富的投资者,否则会因为贪婪的心态而导致亏损。如果不具备足够的能力,不要轻易尝试。
7做基金定投应当坚持熊市不断定投,牛市不断卖出的原则为好。
我认为在牛市中基金定投最好停止,甚至应当卖出基金。因为只有牛市才是基金定投的人获利最大的时候。在这个时候卖基金可以实现较高的收益。
有的人用止盈法卖基金,比如定的是盈利50%就卖出。但是如果你由于基金定投成本很低,有可能你赚了50%的时候,市场还是熊市。这时你获利50%出局,那就是太可惜了。因为牛市来到,你抛出过早。如果坚持等牛市,你可能会获利一倍甚至几倍以上。所以只根据自己的盈利情况来进行卖出还是有问题的。必须要考虑当时的市场环境决定何时才卖出。
基金定投什么时候卖出与基金定投什么时候买入也有密切的关系。
一般来说买入点常会决定你的卖出点或者对你卖出点影响很大。刚才我说过基金定投最好在熊市开始才好。熊市才是基金定投最好的买入点。如果我们熊市买入,就会由于成本的原因轻易不会熊市卖出,我们会更有耐心等待更好的卖出机会。
反之,如果我们是牛市做基金定投,那肯定是容易由于牛市结束而被套。这时的基金定投会由于成本过高而有着很高的止损压力。即使牛市上高位没有进行止损,也很难有定力能拿到下次的牛市来临了。
8做基金定投应当坚持熊市不断定投,牛市不断卖出的原则为好。
我认为在牛市中基金定投最好停止,甚至应当卖出基金。因为只有牛市才是基金定投的人获利最大的时候。在这个时候卖基金可以实现较高的收益。
有的人用止盈法卖基金,比如定的是盈利50%就卖出。但是如果你由于基金定投成本很低,有可能你赚了50%的时候,市场还是熊市。这时你获利50%出局,那就是太可惜了。因为牛市来到,你抛出过早。如果坚持等牛市,你可能会获利一倍甚至几倍以上。所以只根据自己的盈利情况来进行卖出还是有问题的。必须要考虑当时的市场环境决定何时才卖出。
基金定投什么时候卖出与基金定投什么时候买入也有密切的关系。
一般来说买入点常会决定你的卖出点或者对你卖出点影响很大。刚才我说过基金定投最好在熊市开始才好。熊市才是基金定投最好的买入点。如果我们熊市买入,就会由于成本的原因轻易不会熊市卖出,我们会更有耐心等待更好的卖出机会。
反之,如果我们是牛市做基金定投,那肯定是容易由于牛市结束而被套。这时的基金定投会由于成本过高而有着很高的止损压力。即使牛市上高位没有进行止损,也很难有定力能拿到下次的牛市来临了。
9基金定投一般选择对标指数买卖,按照“均值回归”的定理,例如沪指常年维持3000点徘徊,当沪指上涨到3200点时候可以选择卖出,当然均值也会变化,要制定自己的策略。
10对于基金定投应该以什么标准卖出呢,当然是仁者见仁智者见智,没有统一的标准,只有适合自己的卖出标准。一般来说最简单的就是目标收益率止盈法。
中国的股市由于牛短熊长,因此对于普通投资者来说,基金定投就是比较适合的投资方法。基金定投可以随时进场买基金,只要在相对低位,不断坚持定投 ,采取止盈不止损的策略,就会迎来基金定投盈利的成果。
基金定投获得盈利后,应该以什么标准卖出,是困扰很多投资者的难点。由于股市波动幅度较大,对于基金定投不可能卖在最高点。但是如果盈利的基金不及时卖出,又很容易做过山车,因此基金定投就需要制定一个卖出标准,按照这个标准来执行止盈的动作。
实际上止盈的方法很多,有目标收益率止盈法,估值止盈法,情绪止盈法等等,而对于普通投资者最容易掌握的就是目标收益率止盈法。
目标收益率可以为10%-30%之间,对于偏保守的投资者,可以把目标收益率设置低一些,有了10%的收益率,就可以止盈了。而对于风险承受能力较高的投资者,可以把目标收益率设置的高一些,达到30%的收益率,才进行止盈。
不同的目标收益率进行止盈,没有绝对的好坏,只要达到自己的基金定投投资目标就可以了。对于基金定投买入,持有,以及止盈,适合自己就是最好的方法,不必太过于计较。
对于止盈的基金本金和收益全部赎回后,可以再分成固定份数,重新进行基金定投,这样会产生复利的效果,让钱不断生钱。只要没有达到止盈目标,就坚持定投就可以了。
总之,基金定投应该以什么标准卖出,每一个的标准都不同,对于普通投资者可以采取目标收益率止盈法,来不断收获基金定投的盈利成果。当然基金定投的长期投资者,也可以采取牛市情绪止盈法,忽略股市中的波动,让时间带来长期盈利成果。
(我是秋思说,高校教师,财经领域创作者,《互联网投资理财》课程讲授者,用理财思维,打造幸福人生,欢迎点击关注@秋思说 ,查看更多好文。)