我们经常听到基金定投,那么股票也可以定投吗?:其实定投真的只适合基金,尤其是指数基金,而定投股票并不是一个特别理性的方式。首先,我们都知道基金的定投,
其实定投真的只适合基金,尤其是指数基金,而定投股票并不是一个特别理性的方式。
首先,我们都知道基金的定投,每月买一点,积少成多,同时又能抗拒震荡的风险,在震荡市中,让综合成本降低,只要后市稍微有一个反弹,便可以赚到钱,于是有人会想到,既然基金都可以这么定投,那么定投股票也可以吗?
理论上是可以的,但是现实中是有风险的。
先说理论上,因为大部分人都是追涨杀跌,如果你选择定投的方式,其实说白了,就是分批建仓,并且补仓,如果这个股票是因为受到行情影响,跟着调整的话,或者本身并没有太大的问题,那么调整很久后,可能突然爆发,甚至有时候爆发还会特别强势,比如突然间因为概念炒作,就从低价股变成了妖股,这种情况也并非不会出现,而且从概率角度,一些垃圾股成为妖股的概率甚至还挺大,因为垃圾股本身筹码特别分散,此时一个利好出来,大资金可以轻松的连续推升,这是与白马股完全不同的操作模式。
那么既然很多个股都可能出现跌了很久后,突然拉起来,为什么不建议做股票的定投呢?
因为定投有一个最核心的假设:这个标的不会彻底走坏,或者说,这个标的不会退市。我们经常建议定投指数基金,因为指数基金因为单一个股踩雷的风险基本上没有,当然你定投别的基金,也可能因为重仓股踩雷而面临风险,但是即便重仓股,基金的比例也会控制,而且相对而言,基金还是要稳健一点,除非及特别的毫无征兆的问题出现,那样基金业很受伤,从整体概率而言,定投基金踩雷风险非常小,即便短期有波动,依然可以用定投的方式将成本继续降低,早晚会因为其它个股的反弹而获得收益。但是你如果定投个股,出现了运营的问题,比如退市,那么你是一点办法也没有,这就是你定投股票最大的风险。当然,你如果定投个银行之类的股票,显然退市机率非常的小,但是如果你就是为了稳健,投资的这些大盘股,那你还不如定投上证50或者沪深300,这样最起码波动性要比纯大盘股高一点,因为有其它股票的加成。
所以,总体而言,如果你想定投,还是要定投基金更合适;如果你就是看好了某些股票,那么你也可以分批建仓,但是要注意的是,不要像定投基金那样“无限”的定投,而是要控制整体的仓位,毕竟退市的风险,是最大的风险。
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2你好,专注价值投资,坚守价值,守望成长!我来回答你这个问题。
不仅仅基金可以定投,同时股票也是可以定投的,但是你要清楚以下几点问题。
1、基金定投可以自动扣款买入,而股票必须你自己在软件里面委托买入。
2、手续费的问题,基金定投存在的手续费有基金的管理费,申购费(不足7天持有还会收1.5%赎回费),而股票有印花税和券商交易佣金,过户费和交易所规费,券商每笔最低有5元要求(有一些券商免5),如果股票买的很少,这个手续费是不划算的。
3、不管基金还是股票,都存在如何选择标的的问题,在当下注册制的背景下,我的建议是选择价值投资,坚守价值和守望成长,选择跟随QFII重仓,社保重仓,还有MSCI成分股等价值投资风格的股票,或者一些坚持价值投资的长牛的基金,譬如银华富裕,兴全趋势,万家优选这样的基金。
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3股票定投是一种存股的概念,透过长期的存股过程来降低你的持仓成本,甚至降到负成本。
如果做股票定投,那就必需以基本面为主,技术面为辅的方式搭配操作,基本面好的公司才能够长期持有,例如研究财务报表,这个部分建议以MSCI里面的成份股为主,安全性要高一点。技术面则可以使用自己擅长的技术指标来决定买卖点,例如KD,布林线等。
4股票也是可以定投的,长线价值投资的股票,例如茅台,中国平安,腾讯,阿里等,这些股票已经完全垄断了市场,而且基本上把对手掐灭在火苗状态,随着货币不断发行,这些类型的股票,基本上是长期上涨的趋势。
所以,每个月的工资固定来买腾讯,阿里都是没问题的。但要注意,这些股票更适合等股灾之后再买更好,可以在股灾后,大多数人恐慌的时候买入,具体的时机,丰哥设计了一个股市温度计(最高100度,最低零下100度),每当股市温度下降到零下80度以下,就可以重点看好这些股票。
疫情过后,中国平安都受到了负面影响,反而互联网公司,特别是腾讯阿里再次迎来爆发性增长,所以更建议定投的话,主要定投腾讯和阿里为主。
5我觉得股票同样可以定投,但一定要注意选择定投的股票标的。
一个适宜定投的股票,我觉得需要满足这两个特征:一是没有退市风险;二是业绩和股价的弹性大。
先说第一个,没有退市风险。股票定投和基金定投不同,基金是一篮子股票,退市风险可以忽略不计,小心基金被清盘即可,但股票定投不一样,个股的退市风险是非常大的,经营连续亏损、面值不足1元或重大违法违规等,都有可能被强制退市。一旦定投的股票退市,对股民来说,意味着前期投入全部打了水漂,损失太过惨重,所以一定要选一只没有退市风险的股票进行定投。
二是业绩和股价的弹性大。这个也很好理解,如果一只股票的股价几乎没有波动,就算定投10年,也很难获得理想收益。但如果它先是在底部长期盘整,之后又有机会一飞冲天的话,这自然就很适合定投,因为投资收益会很丰厚。一般来说,周期性行业,如券商、有色、养殖等,更满足这一条件。
6基金定投没有你想得那么玄乎,其实就是“网格交易”,例如2700点建仓,2800点加仓,3000点不动,3100点减仓,周而复始。而股票的交易,也可以按照这个逻辑进行配置。
7关于基金,我们经常听到基金定投,那么股票呢,股票也可以定投吗?这个问题挺值得探讨的,对于基金投资,最适合普通投资者的投资方式就是基金定投,那么这个方法用在股票上,可不可以呢?理论上来说是可以的,但是对于单只股票波动比较大,通过定投来赚钱还是有一定难度的,另外股票的选择也非常重要,要防止黑天鹅的发生。
为什么采用基金定投,而且特别适合运用在指数基金定投上。
原因在于指数有永不过时,一直向上的特点,再加上利用指数估值水平这个标准,就可以在指数低估值的时候,进行定投,越跌越买,一旦股市向上,基金就可以盈利了。
指数基金定投最主要的原因是指数从长期来看,是一直向上的,而且指数不会有黑天鹅,不会有退市的可能性。
而股票投资,是需要在证券账户进行操作,每一只股票每天价格都是波动比较大,而且也不能保证股票是一直向上的,如果选择到一只信息造假的股票,就可能造成巨额亏损。
比如7月21日,曾经的“创业板一哥”乐视网,将被正式摘牌。要知道在2015年的时候,乐视网最高股价179.03元,而7月20日每股报收在0.18元。因此,如果选择到了一只股票退市,这风险是多么大。
当然在股票投资中,一般不是采取定投方式,而是补仓的方式进行操作。比如看好一只股票,在股票估值比较低的时候开始买进,买入后可能被套了,那么就可以制定加仓计划。比如每跌10%就加仓三分之一,直至建仓完成。为了防止风险,一般一只股票的仓位不要超过总投资的20%。
因此,股票投资一般不能无限制的加仓,所以不太适合定投的方式进行操作。
当然,如果看好非常优秀公司的股票,比如银行股票,可以采取定投的方式,有钱就每个月买一点,当成储蓄一样。
银行股的优点是长期来看,风险比较小,而且分红率比较高,定期可以获得股息,可以作为股票投资中保守的投资,虽然涨幅比不过其他股票,但是一旦有牛市行情,也会有不错的收益。
总之,定投还是适合于基金投资,尤其是指数基金定投,而股票投资,由于选股风险高,波动大,而且还有总仓位的限制,是不太适合定投方式的。
8(我是秋思说,高校教师,财经领域创作者,《互联网投资理财》课程讲授者,用理财思维,打造幸福人生,欢迎点击关注@秋思说 ,查看更多好文。)
股票也可以定投,但是这个要符合三个原则:
01.你要保证你定投的这只股票业绩不暴雷。
你要是购买了两三年的股票突然出现业绩暴雷,那么就意味着你的资金将大幅度缩水,让人防不胜防。
02.你定投的股票要保证每年都能分红,并且是较高的4%以上的分红。
每年都能分红的股票就算在熊市一直下跌也不怕,持有不卖就是账面浮亏,就相当于你买入年化收益率4%以上的定期理财。
03.除非你的闲钱特别多,不然定投的股票价格不要太高。
定投是定时定额的买入股票,这样做到高位少买低位多买的策略。
如果你每月能拿出的资金不多,那么股价又很高,每月只能买个100股那么定投就没有意义,起不到平均持仓成本降低持仓风险的作用。
综上想要把基金定投原理照搬股市,就要做到定时定额买入,高位少买低位多买,一定要坚持住你前期定下的策略,不然就没有意义。
9定投注重的是“时间”和“金额”,即在一定的时间内投入一定的金额。
基金可以定投吗?大多数基金是不建议定投的,比如货币基金和债券基金(特指中低风险的纯债基金和短债基金,也包括分级基金中的a份额),这两类基金属于稳健型基金,收益基本固定——在你投入的那一刻就基本决定了未来收益,定投毫无意义。
那么混合基金和股票型基金就值得定投吗?其实混合基金也是不适合定投的,因为它的波动率通常不高,甚至取决于基金经理的投资策略,人为影响因素较大。比如一只不断上行的基金,进行定投收益怎么比得上一次性投入呢?
股票基金中的主动型基金人为因素也较大,受基金经理的操作策略影响,也不适合定投。也就是说,较适合基金定投的只有股票基金中的被动型基金,即指数基金,因为他剔除了人为因素,不受基金经理的操作策略影响,同时价格随市场波动而波动,可以在较低点位买入更多的份额从而获利。
当然,指数型基金适合定投的另外一个原因是其交易成本低,不管是管理费还是申购和赎回费用。
再来看股票定投,首先它的交易成本昂贵,比如你定投1000,股票投资最低收费5元,交易成本就要占到投入的0.5%。
其次,份额不好切割,基金的单位净值通常是在5元以下,买入份额可以低至0.01份。而股票价格高的可以高达上千元,买入份额最低100股。比如同样是1000元定投股票,买入10元的股可以买到100股,当股价涨到11元时呢?1000元怎么定投?当他跌到8块钱时呢?同样只能买到100股——定投没有意义,并不会在低点增加份额。
最后,定投是在一定的“时间”内投入一定的金额,而股票大多数是长时间的箱体震荡,一旦爆发快速上涨或下跌,波动性不行,导致定投没有意义——产品数量单一(非像指数基金是一个集合体),固定期限内不能分散风险。
因此,不是所有的基金都可以定投,只是较适合指数基金定投,而股票是不能定投的。但是,股票可以进行网格化交易——选一只波动性较好的股票,在一定的价格(非定投上的时间)进行加仓或减仓操作。
10先说结论,股票不适合定投,作为一个从业8年的老兵,我来告诉你股票为什么不适合,原因有以下几点。
(1)股票定投不确定性大。基金通常买的是一个板块的大多数股票,这样你出现风险的概率就减小的,即使一家公司出了问题,也不会对基金的收益产生太大的影响,只要是整个板块是向上的,那么基金定投就可行的,如果你买的股票是一直上涨的,那么就适合定投,那么这样的股票肯定很少的,例如贵州茅台,如果你买的股票一直下跌的,定投会让你越投越亏。
(2)股票投资需要考虑的因素多。定投只适合在基金中使用,因为基金经理会帮我们去拔罐公司,他们决定买什么股票都是有调研团队去调研的,而不是乱买,如果你想买股票,那么你就要取代基金团队的作用,自己去挖掘公司的价值,包括行业地位、净利润、收入同比、周转率等基本面指标都是需要考虑的,还要考虑公司未来的发展前景,这些都是需要一定的财报知识的,如果没有这样的知识,张哥建议还是老老实实买基金就行,不要做没有把握的事。
以上就是张哥对你这个问题的回答,我建议新手还是做有把握的事,买基金不会让你出现较大的波动,但是股票就不一定了,运气不好可能让你产生本金一半的回撤,这也是为什么很多人炒股亏钱的原因,没有专业的技能就别干专业的事,专业的事交给专业的人去做就好了。